Cabinet indépendant · Nouvelle-Aquitaine

Votre patrimoine mérite une stratégie.

Nous accompagnons particuliers, familles et entreprises dans la construction, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine. Une approche globale, indépendante et sur mesure.

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360°Approche globale
100%Indépendance
12 ansMarchés & banque privée
Rivière au lever du jour, brume dorée sur l'eau

Le temps long

Notre approche

Comprendre avant de conseiller

Un patrimoine ne se résume pas à une somme de placements. Il traduit une histoire familiale, des projets, un rapport personnel au risque. Chaque accompagnement commence donc par une phase d'écoute et d'analyse — jamais par une proposition de produit.

Nicolas Vieira, fondateur du cabinet, a exercé douze ans en marchés financiers, gestion d'actifs et banque privée — Crédit Agricole, OFI Asset Management, Comgest, Raymond James — avant de créer Vieinvest en 2022.

ORIAS n° 21008633 · Membre CNCEF · Courtier en assurance

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Pages de cotations et graphique boursier dans un journal financier

Lire avant de conseiller

Nos expertises

Une gestion de patrimoine complète

De la constitution de votre épargne à la transmission de votre patrimoine, nous couvrons les dimensions financières, fiscales et successorales, puis nous assurons le suivi dans le temps.

01

Stratégie & allocation

Bilan patrimonial, allocation d'actifs sur mesure, assurance-vie, PEA et compte-titres. Une répartition cohérente avec vos objectifs et votre tolérance au risque.

02

Fiscalité

Impôt sur le revenu, IFI, choix des enveloppes et des régimes. Réduire la pression fiscale par des leviers adaptés — jamais par la seule promesse d'une réduction d'impôt.

03

Transmission & succession

Audit civil et matrimonial, donation, démembrement, clause bénéficiaire. Organiser la transmission en préservant l'équilibre familial.

04

Suivi dans la durée

Point annuel systématique, arbitrages et ajustements au fil de votre vie. Un interlocuteur unique, disponible aux moments qui comptent.

Vos projets

Par quoi souhaitez-vous commencer ?

Chaque situation part d'un objectif concret. Le nôtre est de le traduire en une stratégie tenable, chiffrée et écrite.

Protéger mes proches

Prévoyance, clause bénéficiaire, régime matrimonial.

Placer mes liquidités

Épargne disponible, trésorerie, arbitrage rendement / risque.

Préparer ma retraite

Estimation des droits, PER, sortie en rente ou en capital.

Valoriser mon patrimoine

Allocation d'actifs, assurance-vie, PEA, compte-titres.

Transmettre

Donation, démembrement, pacte Dutreil, transmission du dirigeant.

Investir dans l'immobilier

SCPI, démembrement, financement, immobilier d'entreprise.

Réduire ma fiscalité

Impôt sur le revenu, IFI, choix des enveloppes et des régimes.

Générer des revenus

Revenus complémentaires, rente, pilotage des décaissements.

Architecture ouverte

Nos partenaires

Vieinvest n'appartient à aucun groupe bancaire ou assurantiel. Nous sélectionnons librement, parmi les compagnies d'assurance, sociétés de gestion et banques privées référencées, celles dont les solutions correspondent réellement à votre situation.

  • Intencial Patrimoine
  • OneLife
  • CNP Assurances
  • Generali
  • UAF LIFE Patrimoine
  • Swiss Life

La liste complète des partenaires et fournisseurs de produits avec lesquels le cabinet entretient une relation d'affaires est communiquée sur simple demande, conformément aux obligations du statut de CIF.

Notre méthode

Quatre étapes, aucune précipitation

1

Rencontre

Un premier rendez-vous sans engagement ni frais, pour comprendre votre situation et vos projets.

2

Audit

Analyse complète : actifs, passifs, fiscalité, régime matrimonial et protection sociale.

3

Recommandation

Un rapport écrit, chiffré et argumenté, présentant les scénarios envisagés et leurs conséquences.

4

Suivi

Mise en œuvre, coordination avec vos autres conseils, puis point annuel et ajustements.

Page du guide : les bonnes et les mauvaises années du CAC 40 Page du guide : exemple chiffré de produit structuré, quatre scénarios Couverture du guide de l'investisseur Vieinvest 2026

Ressources

Le guide de l'investisseur

Vingt-quatre pages chiffrées et sans jargon, données arrêtées au 13 août 2026 : culture financière, rendements réels des grandes classes d'actifs après impôt et inflation, profil de risque et allocations types, indices et allocation sectorielle, enveloppes fiscales, assurance-vie luxembourgeoise et produits structurés. Bonne lecture !

Document non contractuel. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Contact

Prenons rendez-vous

Décrivez en quelques lignes votre situation et ce que vous souhaitez mettre en place. Je reviens vers vous sous 48 heures ouvrées, pour un échange au cabinet ou en visioconférence.

Réponse sous 48 h ouvrées · Premier échange gratuit et sans engagement