Stratégie & allocation
Bilan patrimonial, allocation d'actifs sur mesure, assurance-vie, PEA et compte-titres. Une répartition cohérente avec vos objectifs et votre tolérance au risque.
Cabinet indépendant · Angoulême & Charente
Vieinvest accompagne particuliers, familles et entreprises dans la construction, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine. Une approche globale, indépendante et sur mesure.
Notre approche
Un patrimoine ne se résume pas à une somme de placements. Il traduit une histoire familiale, des projets et un rapport personnel au risque. Chaque accompagnement commence donc par une phase d'écoute et d'analyse — jamais par une proposition de produit.
Notre indépendance permet de sélectionner les solutions sur leurs seuls mérites, et d'en exposer les limites autant que les avantages.
Nicolas Vieira, fondateur du cabinet, a exercé dix ans en marchés financiers, gestion d'actifs et banque privée — Crédit Agricole, OFI Asset Management, Comgest, Raymond James — avant de créer Vieinvest en 2022.
Aucune appartenance à un groupe bancaire ou assurantiel. Architecture ouverte et transparence complète sur les frais.
Nous raisonnons en horizons de dix, vingt ou trente ans — l'échelle réelle d'un patrimoine — plutôt qu'en performance trimestrielle.
Chaque recommandation est présentée avec son scénario défavorable. Le capital investi n'est pas garanti, et nous le disons clairement.
Chaque préconisation est justifiée dans un document qui vous est remis, conformément aux obligations du statut de CIF.
Nos expertises
De la constitution de votre épargne à la transmission de votre patrimoine, nous couvrons les dimensions financières, fiscales et successorales, puis nous assurons le suivi dans le temps.
Bilan patrimonial, allocation d'actifs sur mesure, assurance-vie, PEA et compte-titres. Une répartition cohérente avec vos objectifs et votre tolérance au risque.
Impôt sur le revenu, IFI, choix des enveloppes et des régimes. Réduire la pression fiscale par des leviers adaptés — jamais par la seule promesse d'une réduction d'impôt.
Audit civil et matrimonial, donation, démembrement, clause bénéficiaire. Organiser la transmission en préservant l'équilibre familial.
Point annuel systématique, arbitrages et ajustements au fil de votre vie. Un interlocuteur unique, disponible aux moments qui comptent.
Notre méthode
Un premier rendez-vous sans engagement ni frais, pour comprendre votre situation et vos projets.
Analyse complète : actifs, passifs, fiscalité, régime matrimonial et protection sociale.
Un rapport écrit, chiffré et argumenté, présentant les scénarios envisagés et leurs conséquences.
Mise en œuvre, coordination avec vos autres conseils, puis point annuel et ajustements.
« La bonne décision patrimoniale n'est pas celle qui rapporte le plus sur le papier, mais celle que vous serez encore capable de tenir dans dix ans. »
Nicolas Vieira — Fondateur de Vieinvest
Vieinvest · Gestion de portefeuille
Édition août 2026 — 18 pages, gratuit
Ressources
Un document chiffré et sans jargon, à jour des données d'août 2026 : rendements réels des grandes classes d'actifs, profils de risque, enveloppes fiscales, assurance-vie luxembourgeoise et produits structurés.
Document non contractuel. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Contact
Décrivez en quelques lignes votre situation et ce que vous souhaitez mettre en place. Je reviens vers vous sous 48 heures ouvrées, pour un échange au cabinet ou en visioconférence.